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기본사항

제도별 자산운용 주체 및 중요성

적용금리체계
구분 DB DC/기업IRP
운용 상품 및 비율등록 주체 기업 가입 근로자
손익/손실 귀속 주체 기업 가입 근로자
자산 운용의 중요성 퇴직연금 계좌에서 이익 발생시
기업의 추가 부담금 경감 효과 발생
퇴직연금 계좌에서 이익 발생시
근로자의 퇴직금 증대 효과 발생
자산운용 방법의 종류
  • 운용방법 및 운용비율 변경
  • 운용상품 변경

운용방법 변경의 종류

운용방법 변경의 종류
구분 운용방법 및 운용비율 변경 운용상품 변경
내용 앞으로 입금될 납입액에 대한 운용상품 종류 및
각 상품별 비율을 지정하는 거래
현재 운용되고 있는 상품을 매각하여 다른 상품으로
교체하고자 하는 거래
시기
  • 최초 가입 시
  • 향후 입금분부터 상품을 변경하고자 할 경우
기존에 운용중인 자산을 교체하고자 할 경우
유의사항 변경하고자 하는 상품이 기존에 등록되어 있는
상품POOL(상품라인업)에 등록되어 있어야 함
  • 변경하고자 하는 상품이 기존에 등록되어 있는
    상품POOL(상품라인업)에 등록되어 있어야 함
  • 운용상품 변경할 경우, 기존에 운용중인 자산이 매각되므로
    자산에 따라 중도해지이율 및 환매수수료가
    적용될 수 있으므로 주의 요망
징구서류 운용방법 및 운용비율 등록/변경 신청서 운용상품 변경 등록/변경 신청서

변경예시

변경예시
구분 운용방법 및 운용비율 변경 운용상품 변경
최초운용비율 정기예금 60% / 펀드 40% (변경 후, 부담금 추가 납입 예정) 정기예금 60% / 펀드 40% (변경 후, 부담금 추가 납입 예정)
변경내용 향후 입금분에 대한 운용비율을 정기예금 60% / 펀드 40%
에서 정기예금 40% / 펀드 60%로 변경
기존 운용중인 정기예금 60% / 펀드 40% 중 펀드 40%를
매각하여 정기예금으로 변경
(단, 운용비율 변경은 없으므로 향후 입금분에 대한 운용비율은 기존대로 정기예금 60% / 펀드 40%로 적용됨)
자산변동사항
운용방법 및 운용비율 변경 자산변동사항
운용상품 변경 자산변동사항